ファイナンシャルプランナー事務所アクトFPオフィス| 選ばれる理由

ファイナンシャルプランナーの株式会社アクトFPオフィスから選ばれる理由

実績500名以上! マネーと人生設計の総合コンサルタント

行出身の代表・小林以下、銀行・保険会社での実務経験があるスタッフが在籍しています。実際の経験・知識を生かして住宅ローンの借り入れ、資産運用や生命保険の見直し等についてのアドバイスができるので大きなメリットを実感していただくことが可能です。金融機関の内部事情に精通し、豊富な商品知識を有しているからこそできるご提案を最大の強みと考えています。

初めての方へ

『今、この時期に○○を勧めるなんて!』
『どうして危険な△△を勧めるの?』

これは他のファイナンシャルプランナー(FP)による資産運用の提案に対し、弊社が抱く疑問と驚きです。一般の方はあまりご存じないですが、残念ながら、世の中には教科書通りのアドバイスしかできない「FP資格を持っているだけというファイナンシャルプランナー」が多数存在するのも否めません。自身で投資経験がない、金融商品を知らない・知識不足のFPも多く、そのようなFPに金融商品についてアドバイスを求めても期待した効果を得られるはずがありません。それどころか危険な商品に手を出し、損をしてしまう可能性もあるのです。FPに相談をする時には事前にそのFPの実務経験・実績・得意分野などを確かめておかれることをまずお勧めします。

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お客様に選ばれる4つの理由

銀行で融資業務をはじめとした実務経験があります。

弊社のFPが他と違う点は、例えば、お金を借りる・貸す、両方の立場を経験があるということです。FPの中にも自分が家を建てる際に住宅ローンを借り入れたという者は多数いますが、お金を貸す側の経験があるプロのFPとなるとほとんどいません。立場が違えば事情も違います。金融機関側の事情にも詳しいからこそ、次のようなことができるのです。

  • 融資をするかしないかの基準が分かるので、お客様それぞれの状況・ライフプランに応じたアドバイスができます。
  • 住宅ローンについて熟知しているので、有利な条件を引き出すための交渉ができます。
  • 金融機関が儲からない・利益率が低い商品=お客様にとってメリットがある商品である場合が多いです?

全ての料金は成功報酬

費用対効果については絶対的な自信がありますので万一お役に立てない場合は全額返金させていただきます。とはいえ、これまで500名以上のお客様のご相談に応じてきた中で結果にご満足いただけず料金をお返したことは一度もありません。弊社ではお客様にお支払いいただく料金は「成功報酬」であると考えています。例えば住宅購入に際しては、弊社にご相談いただいた場合とそうでない場合でどの程度差があるか具体的な金額を提示。そこで確かなメリットを数字で実感していただくことができます。料金は事前にご案内しますが、お客様に成功・効果を感じていただいてから、つまり成功報酬としてお支払いいただきますのでご安心ください。
さらにご相談に関しては1回2~3時間程度の時間をとり、じっくりとお話をお聞ききします。長くかかるような場合は日を改めて相談時間を設定させていただくこともありますが、そのような場合でも相談料は1回分です。時間単位の料金設定ではありませんので安心してご相談ください。

誰も教えてくれない金融商品を選ぶコツ

「たくさんある金融商品の中でどれが自分に合ったものなのかわからない。」
「FPに相談したら無理矢理商品を勧められるのではないだろうか?」
そんな不安を抱えていらっしゃるのはあなただけではありません。今まで誰かに相談したくてもできないでいたあなたに金融商品の賢い選び方をお教えします。
弊社は特定の企業との間に資本関係を持たない独立系のFP事務所です。特定の企業、例えばある金融機関に属しているFP事務所の場合、ご紹介する金融商品はその金融機関の物に限られてしまいます。それは他の会社にあるかもしれない「よりお客様にふさわしい商品」を最初から除外することになってしまうのです。一方、弊社はどの企業にも属していないので販売義務もなく、直接契約もいたしません。そのためあらゆる会社の金融商品を中立公正の立場で比較・ご提案することができ、ライフプランにマッチした商品をお客様ご自身に選択していただけるのです。無理矢理商品を勧めるようなことは決してありませんのでご安心ください。

独立系FP事務所について・・・「独立系」とうたっていても実際は特定の金融機関や住宅販売会社と密接なつながりを持つFP事務所もあります。本当に独立系なのかどうか尋ねてみると良いでしょう。

目からウロコ! あなたのためのオリジナル節約・貯蓄プラン

弊社では教科書からの引用のような表面的なアドバイスではなく、金融機関での実務経験やFPとしての経験と知識を生かした具体的なアドバイスおよびプランニングをいたします。個々に異なるお悩みや置かれている立場・状況に対して適切な対策を講じるため、弊社では弁護士・税理士・司法書士・行政書士・土地家屋調査士・不動産鑑定士ほか各分野のプロフェッショナルとも連携。常に最新の情報を取り入れ、第一線で活躍している専門家と一緒になってお客様のためだけのオリジナルプランを作成し、実行までをサポートいたします。

異業種専門家の集まり・FP研究会
FP研究会は弊社と連携している各分野の専門家たちとの集まりです。10年前、クライアントのあらゆる問題に前向きに取り組み、満足していただくためには個々の専門分野にとどまることなく多くの知識・ネットワークが必要という考えのもとに創設。以来、お互いに協力・意見交換等をしながら活動を続けてきました。(FP研究会の活動・メンバーについてはこちらをご覧ください。)このように幅広い分野の専門家との信頼関係があり、連携が可能なFP事務所は他にはないと自負しています。

無料相談受付中

家計に関する悩みから会社経営についての疑問までプロがお答えします。ホームページではご説明しきれない『わが家の家計の危険度』や『保険商品の賢い選び方』など役立つ情報も! サービスの内容・活用法のほか何でもお気軽にご相談ください。

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